Репортинг в НРД: ИТ-поддержка и человеческое взаимодействие

Репортинг в НРД: ИТ-поддержка и человеческое взаимодействие

С 2015 года рынок обязали предоставлять в репозитарий НРД отчетность обо всех видах сделок с производными финансовыми инструментами. Мы узнали у руководителя направления мидл-офис Сбербанка Татьяны Легковой, как крупнейший банк России смог адаптироваться к новому виду отчетности, какие технологические ресурсы задействовал и каким видит репозитарий НРД в будущем.
Репортинг в НРД: ИТ-поддержка и человеческое взаимодействие

— Какое влияние на рынок в целом и на Сбербанк в частности оказала обязательная отчетность в репозитарий?

— Как любое другое регуляторное требование, обязательная отчетность, на мой взгляд, ведет к увеличению устойчивости банковской системы. Репортинг в репозитарий НРД не исключение и носит такой же позитивный и устойчивый характер, так как он создает и для регулятора, и для участника рынка прозрачную картину. Такая функция помогает и улучшать текущие процессы, выравнивая их, и осуществлять за ними дополнительный контроль. Взаимодействие организаций и регулятора — это определенный плюс для обеих сторон.

— Каким образом удалось адаптироваться к новому виду отчетности технологически и организационно?

— К любому регуляторному проекту банки заранее усиленно готовятся, и Сбербанк не исключение. Мы готовились, изучали законодательство, взаимодействовали с репозитарием по разным вопросам. Был разработан и внедрен новый функционал, чтобы сформировывать и направлять качественную, валидную и соответствующую требованиям Банка России информацию. Подготовка шла и по линии ИТ, и по части взаимодействия подразделений внутри банка, а также с контрагентами. Последняя активность была особенно важна — именно мэтчинг с контрагентами является одной из основ репортинга в репозитарий. Если соблюдать эту основу и добиваться договоренностей с контрагентами, качество исполнения требований Банка России значительно повышается.

— Какие вы можете отметить особенности во взаимодействии с репозитарием НРД?

— Нужно отметить профессиональный уровень поддержки и оперативной реакции, готовность к взаимодействию в любом формате со стороны репозитария. Но бизнес-линия продолжает разрабатывать новые сервисы. Не так давно был запущен сервис ФЛК (форматно-логический контроль), который позволяет контролировать и снижать число потенциальных ошибок, соблюдать регуляторные сроки предоставления информации, а также сокращать расходы на регистрацию данных. Таким образом, раньше рынок обращался в репозитарий с вопросами, а теперь репозитарий, разработав этот формат, дает возможность самим углубиться и посмотреть, насколько корректно была отправлена отчетность. Фактически это мини-проверка, подготовка к более глобальным проверкам.

— Чем отличаются российские репозитарии от тех, что работают на иностранных рынках?

— Я знакома с DTCC (Depository Trust & Clearing Corporation). Это организация, которая сопровождает похожую на ту, что предоставляет репозитарий НРД, функцию — EMIR-Reporting1. EMIR-отчетность и отчетность в репозитарий по российским нормам регулирования схожи, однако сами репозитарии очень разные. У DTCC очень развита интернет-инфраструктура: у них есть обучающий центр, постоянно проводятся вебинары. Но человеческое общение сведено почти к минимуму. В репозитарии НРД наоборот: ведется большая работа в части поддержки клиентов с использованием живого человеческого ресурса. Ты всегда знаешь, что с тобой общается не робот, а человек. Это позволяет взаимодействовать более гибко, не ограничиваясь рамками запрограммированной схемы. Для российского рынка это более привычный формат. Здесь тоже грядут изменения, все двигаются к роботизации и глобальной автоматизации процессов, но, мне кажется, необходимо найти золотую середину: высокий уровень ИТ-поддержки, интернет-сопровождение и человеческое отношение.

— Отличаются не только сами репозитарии, но и требования к репортингу, предъявляемые регуляторами разных стран. Ощущаете ли вы на практике необходимость гармонизации требований по части отчетности на внебиржевом рынке между российским и международным регулированием?

— Необходимость гармонизации учета и отчетности становится все очевиднее в связи с условиями глобализации. Но реализация этого процесса, конечно, связана с большими трудностями. Есть и теоретические, и практические причины, которые этому препятствуют. До рынка уже доходила информация, что, возможно, российский репортинг будет стремиться к интеграции с EMIR-отчетностью. Это очень значимо для всех участников, имеющих иностранных контрагентов. Но чтобы объединить требования по транзакционной отчетности, которой являются репортинг в репозитарий и EMIR-отчетность, на мой взгляд, нужно однозначно учитывать отчетности и более высокого уровня, например МСФО.

— Ожидаете ли вы изменений в российском регулировании — усиления контроля за качеством данных, сокращения сроков подачи отчетности?

— Полагаю, что может быть расширен скоуп сделок, подлежащих обязательному репортингу, по аналогии с тем, как это сделано в международном регулировании. Не исключаю, что будут унифицированы поля в отчете, может быть, добавлена какая-то новая информация. Возможно, изменения коснутся и срока предоставления информации. Но этого бы не хотелось, текущий срок, Т+3, комфортен для банков. Сегодня новые глобальные регуляторные изменения могут быть не эффективными на 100 %. С того момента, как вступила в силу обязанность репортинга, участники, НРД и ЦБ продолжают работать над концептуальными вопросами.

В любом случае изменения в регуляторном кластере — это достаточно обычное дело, требующее обязательного исполнения.

— Как вы видите развитие репозитария на ближайшую перспективу? Как изменится этот сервис?

— НРД стремительно развивается. Он уже сейчас имеет доступную информацию и возможности, чтобы адаптироваться ко всем изменениям рынка и предложить какие-то новые функции и сервисы, которые будут востребованы участниками рынка. К примеру, несколько месяцев назад проводился опрос, целью которого было выяснить спрос на функционал, связанный с предоставлением информации по справедливой стоимости сделок. На мой взгляд, если этот сервис окажется реализован и будет удовлетворять потребностям рынка — он станет очень востребован. Такой общий центр будет удобен и участникам, и регулятору, и НРД, в том числе как органу, который играет большую роль в исполнении регуляторной репозитарной отчетности.


1 — EMIR-Reporting — отчетность, соответствующая требованиям европейского регулирования, European Market Infrastructure Regulation.


ЛУЧШЕЕ ЗА МЕСЯЦ


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ