Матвей Геринг: роль России в экосистеме SWIFT изменилась кардинально

Матвей Геринг: роль России в экосистеме SWIFT изменилась кардинально

Россия демонстрирует самые высокие темпы роста трафика SWIFT, достигнув к концу 2017 года 15 места в мире, что позволило ей в 2018 году сохранить свое место в Совете директоров этой организации. ЦИФРА решила побеседовать с Матвеем Герингом, региональным директором SWIFT по России, СНГ и Монголии, об итогах сотрудничества, перспективах работы, новых планах и изменении роли России в экосистеме SWIFT.

Матвей Геринг: роль России в экосистеме SWIFT изменилась кардинально

Матвей, что, по вашему мнению, было главным в работе SWIFT и РОССВИФТ в прошлом году? Изменился ли формат вашего взаимодействия?

Все основные этапы развития в 2017 году согласуются со стратегией SWIFT 2020 и связанными с ней приоритетными задачами. Вкратце, я бы отметил здесь рост российского трафика в SWIFT, в результате чего российским пользователям была предоставлена скидка, завершение нашего проекта с Банком России по внедрению стандарта ISO 20022 для перспективной платежной системы и проведение Форума по стандартам. Кроме того, необходимо упомянуть уверенное развитие сервиса The KYC Registry и других комплаенс-сервисов в России и огромный прогресс, достигнутый в реализации нашей Программы безопасности пользователей (CSP). В рамках этой Программы было организовано три семинара при активной поддержке рабочей группы RTCH Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ) и регулятора. Также была проведена успешная самоаттестация, страновой уровень которой существенно превысил и без того очень высокий средний мировой показатель в 89%.

Последние несколько лет Россия показывает самые высокие темпы роста трафика — к концу 2017 года страна вышла на 15-е место в мире, что позволило ей сохранить свое место в Совете директоров SWIFT. Пожалуйста, назовите основные достижения сотрудничества за период с 2015 года.

Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи очень тесно работает с российским финансовым сообществом в рамках РОССВИФТ , Национальной группы членов и пользователей SWIFT в России, а также в индивидуальном порядке с российскими банками и инфраструктурными организациями финансового рынка, которые применяют технологии SWIFT.

Сотрудничество с Российской Национальной Ассоциацией SWIFT выходит далеко за пределы обычного взаимодействия со стандартной национальной группой членов SWIFT. Это находит свое отражение как в стратегическом характере взаимоотношений, так и в составе Комитета РОССВИФТ. Ассоциация формирует рабочие группы по различным темам, включая Глобальную платежную инициативу SWIFT (gpi), комплаенс, бизнес-аналитику и информационную аналитику, мгновенные денежные переводы, кибербезопасность и т.д. Кроме того, РОССВИФТ играет важную роль в том, чтобы Россия стала одним из ведущих сообществ SWIFT с точки зрения внедрения таких решений SWIFT, как The KYC Registry, SWIFTRef, Daily Validation Reports и многих других, — например, с помощью взаимовыгодных соглашений о специальных ценах на внутренний трафик (country deals) для членов РОССВИФТ. На годовом общем собрании Ассоциации в 2017 году исполнительный директор РОССВИФТ Роман Чернов пояснил, что в течение следующих 5 лет Россия активизирует переход от «модели потребления сервисов и продуктов SWIFT» к «модели участия в их создании» в связи с тем, что Россия стремится играть более активную роль в разработке стандартов, продуктов и сервисов SWIFT, а не просто использовать их после их появления на рынке.

В 2015 году Россия получила место в Совете директоров SWIFT и выбрала Эдди Астанина, председателя Правления Национального расчетного депозитария, представлять в Совете интересы российского сообщества SWIFT. Это событие ознаменовало собой историческую веху во взаимоотношениях между SWIFT и российским финансовым сообществом. Для России непосредственное участие в процессе управления SWIFT создает огромные выгоды, позволяя ей получить прямой доступ к информации и более тесно сотрудничать со SWIFT и ее руководством. Как раз в прошлом месяце Эдди Астанин был переизбран в Совет директоров SWIFT на второй трехлетний срок.

В 2016 году SWIFT объявила о соглашении о специальных ценах для российских пользователей, целью которого являлось повышение внутристранового трафика в сети SWIFT и обеспечение предсказуемости денежных потоков. Соглашение предусматривало предоставление российскому сообществу доступа к качественно новой сетке тарифов в случае увеличения трафика на 30% в течение следующего года. Благодаря росту трафика за предыдущие 12 месяцев в феврале вступило в силу соглашение о специальных ценах для сообщества российских пользователей. И поскольку трафик вырос сильнее, чем прогнозировали, российским пользователям были предоставлены даже более выгодные условия по сравнению с теми, что были объявлены ранее. SWIFT рассчитывает на сотрудничество с российским финансовым сообществом и в дальнейшем, по мере продолжения роста трафика.

РОССВИФТ также обладает богатым опытом в сфере стандартов передачи сообщений. Начиная с форматов RUR и RUS, которые позволили добиться ранее упомянутого роста внутреннего трафика, и заканчивая внедрением стандарта ISO 20022 для платежей и расчетов по ценным бумагам и совместной разработкой нашими организациями новых сообщений для целей валютного контроля, — все это было одним из основных направлений деятельности РОССВИФТ с момента ее создания более 20 лет назад.

И наконец, что не менее важно, в целях обеспечения кибербезопасности РОССВИФТ создала рабочую группу по техническим аспектам использования SWIFT (RTCH). Эта группа способствовала очень эффективному сотрудничеству в области Программы безопасности пользователей, обеспечив достижение странового уровня самоаттестации, который превысил и без того высокий средний мировой показатель в 89%.

В чем заключаются особенности работы в стране, в которой существуют, с одной стороны, настолько крупные пользователи SWIFT, а с другой — такое большое количество банков небольшого и среднего размера?

К счастью, когда в конце 2012 года меня выдвинули на должность руководителя нашего московского офиса, я мог положиться на опыт многих моих коллег (от Китая до Швейцарии), среди клиентов которых также были организации самых разных размеров и типов. Поэтому я могу сказать, что особенности заключаются в необходимости иметь подходящие каналы и навыки для работы с широкой клиентской базой с одним набором требований, а также еще один, возможно, более персонализированный подход к работе с инфраструктурными организациями рынка и системно значимыми банками. Повышенное внимание, которое SWIFT уделяет продуктам и сервисам, использующим нашу уникальную защищенную платформу, через которую проходят практически все трансграничные платежи между российскими и иностранными юридическими лицами, но которая при этом не требует установки многочисленного оборудования и программного обеспечения на местах, позволило нам добиться большого успеха в России и странах ближнего зарубежья, в частности в области предотвращения финансовых преступлений.

Возвращаясь к аспектам, связанным с навыками, стоит отметить, что среди наших специалистов имеется большое количество русскоговорящих сотрудников, которые работают в московском офисе или могут быть привлечены очень оперативно, и их число растет. Таким образом, мы в своей работе действительно опираемся на богатый опыт наших специалистов и при создании своих продуктов учитываем отзывы российского сообщества и доводим их до сведения разработчиков.

Какие продукты вы используете в России? Каков прогноз на текущий год?

Продуктов или сервисов, которые не были внедрены в России, на самом деле не существует. Помимо сервиса передачи сообщений, областями, в которых мы, по моему мнению, добьемся очень хороших результатов в России, являются: Глобальная платежная инициатива SWIFT (gpi) — благодаря расширению базы из 6 крупнейших банков, которые уже подключились к этому сервису; сервисы в области предотвращения финансовых преступлений — от сервиса The KYC Registry до Sanctions Screening и Sanctions Testing; и сервисы и продукты в области интеграции. Мы также успешно завершили два проекта по созданию приложения-клиента на платформе AMH, нашем флагманском программном продукте, который предназначен для интеграции систем и позволяет пользователям управлять всеми своими потоками сообщений и необходимыми преобразованиями данных и взаимодействием сервисов в любом количестве сетей для передачи финансовых сообщений. И наконец, я думаю, что с внедрением сервиса Payments Controls в конце этого года мы получим возможность помочь очень большому количеству российских клиентов управлять своими киберрисками благодаря тому, что сеть SWIFT сможет выявлять операции, которые не соответствуют обычным или допустимым параметрам.

Каковы ожидания российских пользователей SWIFT?

Россия является одним из крупнейших сообществ пользователей SWIFT по числу пользователей, и ожидания российских пользователей SWIFT различаются в зависимости от размера конкретной организации. В целом, однако, российское сообщество SWIFT ожидает от SWIFT поддержки в развитии российского финансового рынка и полноценного сотрудничества с РОССВИФТ и ее рабочими группами. Российские пользователи SWIFT высоко оценивают нейтральную позицию SWIFT, которая была подтверждена на годовом общем собрании РОССВИФТ в 2018 году. В ходе собрания главный исполнительный директор SWIFT Готтфрид Лайббрандт заявил: «Нейтралитет является неотъемлемой частью SWIFT, это один из наших основных принципов. Как уникальная компания, обслуживающая глобальную экономику, мы верим в то, что служим глобальному финансовому сообществу во всей полноте. Иметь столько клиентов в нашей сети, сколько возможно, — выгодно всем и в интересах всех глобальных экономических потоков». Кроме того, ожидается, что мнения российских пользователей будут учитываться при разработке стандартов, продуктов и сервисов SWIFT. В последние годы так оно и было, и я не вижу причин, по которым такая ситуация могла бы измениться.

Какие основные задачи стоят перед SWIFT и РОССВИФТ на сегодняшний день? Как вы будете достигать своих целей?

Продолжение сотрудничества — еще более тесного и более эффективного — является широкой и, пожалуй, наиболее очевидной задачей. Учитывая темпы изменений, затрагивающих SWIFT и среду, в которой она работает, эта задача не из легких. Я думаю, что организационная структура РОССВИФТ, состоящая из Комитета и нескольких рабочих групп (по стандартам, информационным технологиям и информационной безопасности / CSP), является очень полезной, и ее необходимо усилить с помощью дополнительных групп — будь то постоянные рабочие группы или временные рабочие группы, формируемые для реализации конкретных инициатив. В числе множества других областей первыми на ум приходят такие области, как предотвращение финансовых преступлений, развитие программы CSP и инновации.

В настоящее время Россия сконцентрировалась на развитии национальных платежной системы и системы расчетов. Как данная ситуация повлияла на вашу деятельность?

Я расцениваю это как возможность. Как я уже говорил, мы помогли Банку России с созданием схем сообщений в формате ISO 20022 для перспективной платежной системы. Это свидетельствует об открытости этого стандарта и о нашем опыте в данной области. По этому проекту мы очень тесно сотрудничали с РОССВИФТ, поскольку в состав ее рабочих групп входят специалисты, обладающие знанием местной специфики, и мы при оказании услуг по обучению или консалтинговых услуг очень часто привлекаем наших коллег из РОССВИФТ. Говоря вкратце, сложившаяся ситуация дает еще одну возможность для создания ценности для нашего сообщества.

Расскажите нам о конкурсе Innotribe Startup Challenge. Как вы планируете сотрудничать с российскими финтех-стартапами в дальнейшем?

В 2017 году Innotribe, инновационное подразделение SWIFT, в партнерстве с РОССВИФТ (Российской национальной группой членов и пользователей SWIFT), Банком России, Национальным расчетным депозитарием, Сбербанком и Альфа-Банком организовало конкурс Startup Challenge для российских стартапов. В тесном сотрудничестве с Innotribe более ста судей, представляющих сферы финансов, технологий и инвестиций, оценили более 40 заявок на участие в первом в России конкурсе Startup Challenge. Судьи оценили потенциал компаний-участников конкурса с точки зрения создания важных инноваций для будущего финансовой индустрии и составили шорт-лист из 10 стартапов, которые представили свои продукты в ходе Международного финансового конгресса (МФК), организованного Банком России и состоявшегося в июле 2017 года в Санкт-Петербурге. Три победителя — Oz Forensics, SCORISTA и TalkBank — получили денежный приз в размере 10 000 долларов США и приглашение на форум Sibos, ежегодную международную финансовую конференцию SWIFT, состоявшуюся в октябре 2017 года в Торонто. В ходе этого мероприятия представители стартапов-победителей выступали на одной сцене вместе с экспертами в области финансовых технологий и представителями банков и финансовых организаций со всего мира, рассказывая очень интересные вещи об инновациях в России. После состоявшегося в 2017 году успешного конкурса, ввиду того что инновационное подразделение SWIFT переходит от демонстрационных образцов к пилотным проектам, подтверждающим работоспособность концепции, и реализованным решениям, мы провели ряд встреч с рабочей группой РОССВИФТ Innotribe и руководством Innotribe. Цель заключается в том, чтобы подразделение Innotribe оказало содействие в отборе и обучении стартапов — российских, из стран СНГ и, возможно, из стран дальнего зарубежья — для участия в связанных с цифровыми технологиями инициативах, реализуемых крупнейшими членами российского финансового сообщества.

Какие основные задачи стоят перед Эдди Астаниным в Совете директоров SWIFT? Что вы пожелали бы ему на должности?

Как представитель России в Совете директоров SWIFT Эдди Астанин отвечает за защиту российских интересов в структуре управления Общества всемирных межбанковских финансовых каналов связи и проводит консультации с сообществом в целях доведения до сведения SWIFT мнений сообщества относительно выдвигаемых SWIFT предложений. В контексте управления SWIFT для меня было бы неправильным обсуждать задачи, стоящие перед одним из членов Совета директоров моей организации. Однако если говорить об НРД, я уверен, что мы рассчитываем на продолжение роста трафика в SWIFT по операциям с ценными бумагами с использованием наших различных сервисов и стандартов передачи сообщений. Кроме того, насколько нам известно, к концу года будет открыт канал FileAct для передачи сообщений в формате ISO 20022, и мы с нетерпением ждем этого!


ЛУЧШЕЕ ЗА МЕСЯЦ


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ