Единый счет: простое решение сложных процессов

Единый счет: простое решение сложных процессов

  | 27.05.2019

Одна из ключевых задач инфраструктуры финансового рынка — максимально упростить для его участников заключение сделок, их расчеты и репортинг, в том числе путем предложения готовых автоматизированных решений. Исходя из потребностей рынка, группа «Московская биржа» предложила своим клиентам сервис «Единый счет». Сервис позволяет автоматизировать стандартные функции движения активов между счетами в НКЦ и НРД, решив проблему их раздельного учета для биржевого и внебиржевого клиринга.

Единый счет: простое решение сложных процессов

Дилеры, торгующие на биржевом и внебиржевом рынках, а также брокеры, которые сегрегируют клиентские активы и совершают сделки B2B, всегда остро ощущали проблему размещения денежных средств и ценных бумаг в двух «карманах» (для клиринга НКЦ и для клиринга НРД) и перевода активов из одного в другой. Такой сложный механизм требовал дополнительных финансовых затрат и издержек на фондирование обоих «карманов».

Запущенный в декабре 2018 года сервис автопереводов между НКЦ и НРД «Единый счет» решает эту проблему и позволяет компаниям сосредоточиться на своем основном бизнесе, передав на аутcорс легко автоматизируемые функции. В основе решения лежит идея централизации активов в НКЦ, где они служат для расчета по сделкам и как обеспечение для открытых и заключения новых сделок. Для расчетов в клиринге НРД активы подбираются в необходимом размере, затем полученные в клиринге НРД от контрагентов денежные средства или ценные бумаги возвращаются обратно на счета в НКЦ. При этом есть возможность «оставить» на счетах в НРД активы, которые могут потребоваться для поставки контрагенту в ближайшее время. Это позволяет избежать излишних движений активов в процессе. Использование надежной платформы экономит финансовые и временные ресурсы и минимизирует вероятность операционных рисков по нестандартным операциям. Новое решение позволило упростить проблему раздельных счетов для каждой клиринговой организации.

Перед запуском в промышленную эксплуатацию «Единый счет» был протестирован потенциальными участниками сервиса. По итогам тестирования удалось выявить наиболее важные для клиентов опции, а также нюансы, требующие кастомизации. Наибольшую ценность для клиентов представляют такие возможности, как перевод ценных бумаг с ОТС на биржу по счетам владельца, возможность подбора ценных бумаг с биржи для ОТС расчетов, а также переводы денежных средств. Клиенты отметили, что благодаря новому решению бумаги на биржу переводятся незамедлительно, снимаются операционные риски с бэк-офиса и экономятся ресурсы трейдера, которому больше не надо тратить время для подачи инструкций на перевод казначейству, бэк-офису и депозитарию и контролировать их исполнения.

Сервис имеет гибкие настройки и позволяет учитывать специфику бизнеса. Пользователи «Единого счета» могут легко регулировать автоматизацию исходя из своих потребностей, в том числе оптимизировать потоки в одну сторону или в обе, только по одному из активов/счетов или по нескольким, настраивать расписания переводов и порядок калькуляции их суммы.

Ольга Петрова, Руководитель отдела развития продукта депозитарного управления Департамента ценных бумаг, АО КБ «Ситибанк»

В процессе нашего тесного сотрудничества с НРД и Биржей при разработке сервиса коллеги старались учесть максимальное количество наших пожеланий. Таким образом, «Единый счет» в его текущем варианте в значительной степени соответствует нашим ожиданиям. К настоящему моменту Ситибанк полностью внедрил, протестировал и готов к использованию всего пакета услуг НРД по автопереводам ценных бумаг между клирингами НРД и НКЦ. Основными преимуществами услуг, на наш взгляд, являются: обеспечение бесперебойности как биржевых, так и внебиржевых расчетов, в том числе, 2-ой «ноги» биржевой сделки; высокая скорость перевода активов и потенциальная оптимизация внутренних процессов на стороне конечного клиента; отсутствие необходимости подавать отдельные поручения для перевода ценных бумаг между торговыми счетами депо; операционная эффективность; минимизация риска ручного ввода; большое количество возможных опций перевода, в том числе, возможность установки на счете неснижаемого остатка по ценным бумагам. Важным преимуществом считаем и возможность комбинирования данного сервиса с другими расчетными сервисами НРД, в том числе Приоритизацией, hold&release, linked transactions. Если говорить о направлениях дальнейшей доработки данного сервиса, то к этому вопросу, на наш взгляд, необходимо вернуться спустя некоторое время, когда сервис будет протестирован участниками рынка на практике. Возможно, имеет смысл реализовать поставку бумаг с OTC рынка на биржевой «посделочно» (trade-by-trade) для сделок DVP-2 (сейчас это реализовано только для сделок DVP-1), а также предусмотреть опцию, при которой сделки, маркированные под DVP расчеты, «забирают» ценные бумаги исключительно с биржевого торгового счета без использования при этом баланса ценных бумаг на внебиржевом счете.

Ирина Паршкова, Начальник Отдела ведения позиции и анализа финансовых рынков, АО «Банк Русский Стандарт»

Банк Русский Стандарт начал использование услуги «Единый счет» после проведенной НРД презентации данного инструмента в июле 2018 года. Услуга позволяет автоматически переводить денежные средства по результатам расчетов по сделкам с ценными бумагами со счета банка в НРД на счет банка в НКЦ. Режим переводов настраивается в зависимости от потребностей Банка Русский Стандарт, что очень удобно. Автоматический перевод исключил ручную подготовку бумажных распоряжений и ручное формирование документов в системе SWIFT и, самое важное, позволил более оперативно управлять ликвидностью.


ЛУЧШЕЕ ЗА МЕСЯЦ


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ